Fondos de inversión en Costa Rica
Cómo entenderlos, compararlos y evitar comparar únicamente el rendimiento histórico.
Explorar Centro de InversiónCriterio antes que producto.
La utilidad de esta guía está en entender qué variables comparar antes de tomar una decisión.
Qué vas a aprender
Tipos de fondos
Qué revisar antes de invertir
Liquidez y moneda
Cómo comparar fondos
¿Qué es un fondo de inversión?
Un fondo reúne el dinero de distintos inversionistas y lo administra conforme a una política definida en su prospecto.
Tipos de fondos
Existen fondos financieros y no financieros, abiertos y cerrados, de mercado de dinero, de ingreso o crecimiento, entre otras categorías.
Qué revisar antes de invertir
Objetivo y política de inversión, moneda, plazo recomendado, mecanismo de reembolso, comisiones, composición, concentración y calificación de riesgo cuando corresponda.
Rendimiento no es lo único importante
Un fondo con mayor rendimiento histórico puede haber asumido más duración, riesgo de crédito, riesgo cambiario o menor liquidez.
Fondos en colones vs dólares
La moneda debe relacionarse con la moneda de los objetivos financieros futuros y con el horizonte del inversionista.
Cómo comparar fondos paso a paso
Definí para qué necesitás el dinero, horizonte y moneda. Después revisá liquidez, riesgo, composición, comisiones y compará rendimiento entre categorías equivalentes.
¿Querés llevar este análisis a tu situación?
El siguiente paso depende de tu objetivo, horizonte, liquidez y tolerancia al riesgo.