Regla contra el lavado afectaría al Bitcoin

Regla contra el lavado afectaría al Bitcoin, la industria de las criptomonedas dice que las regulaciones podrían paralizar el mercado

(Bloomberg) Regla contra el lavado afectaría al Bitcoin. La administración de Biden pronto tendrá que resolver una pelea de Bitcoin que ni siquiera comenzó, y su decisión podría tener implicaciones de gran alcance para la industria de la moneda virtual.

La batalla se refiere a las reglas de último minuto propuestas por la administración saliente de Trump que crearían nuevos requisitos para que las empresas de servicios financieros registren las identidades de los titulares de criptomonedas. Las medidas están destinadas a sofocar los intentos de usar Bitcoin y otras criptomonedas para el lavado de dinero o para financiar actividades ilegales. Si se adoptan, podrían hacer que los precios de las criptomonedas caigan en picado, según algunos analistas.

Los pesos pesados ​​de K Street y Wall Street se han movilizado contra la regla, incluida la Cámara de Comercio de Estados Unidos , el gigante de fondos mutuos Fidelity Investments y la firma de capital de riesgo Union Square Ventures . Los jugadores de criptomonedas como los gemelos Winklevoss , la Blockchain Association y Coinbase Inc. también están luchando contra las medidas.

Después de que el presidente Donald Trump perdiera las elecciones, el Departamento del Tesoro se apresuró a emitir las reglas, que caían bajo su Red de Ejecución de Delitos Financieros o FinCEN . 

La medida generó miles de comentarios negativos y generó la amenaza de una demanda por parte de un grupo de comercio de criptomonedas, lo que provocó un indulto de último minuto que llevó la decisión final a la administración de Biden y a la secretaria del Tesoro, Janet Yellen. No hay un calendario de cuándo se tomará una decisión.

La propuesta amenaza lo que algunos ven como la característica más fuerte de Bitcoin: la capacidad de enviar dinero sin que el gobierno lo observe. Los usuarios cuyas billeteras ahora solo están identificadas con códigos tendrían sus verdaderas identidades registradas con las instituciones financieras que evitaron celosamente.

Si Yellen avanza con las reglas, los defensores de las criptomonedas dicen que algunos servicios de moneda virtual se volverán más costosos y algunos usos de dichas monedas podrían desaparecer por completo. Si no lo hace, algunos temen que los delincuentes sean libres de eludir la vigilancia estadounidense para ocultar dinero o financiar el terrorismo.

Si se adoptan, las regulaciones podrían causar una fuerte caída en los precios de las monedas virtuales como Bitcoin, dijo Matthew Maley , estratega jefe de mercado de Miller Tabak & Co., y agregó que cree que el precio de Bitcoin seguirá aumentando a largo plazo. El jueves a las 5 pm en Nueva York, un Bitcoin costó $ 47,919, un 5,7% más que a fines de febrero, pero todavía casi un 18% por debajo de su pico del 21 de febrero.

“Bitcoin es muy arriesgado y muy volátil y seguirá siendo así. Si agrega algo como una nueva regulación, será muy vulnerable a una corrección ”, dijo Maley.

Se trata de una propuesta de FinCEN destinada a dificultar que los usuarios de Bitcoin oculten sus identidades. Una parte de la regla requeriría que los bancos y las empresas de servicios monetarios, como los intercambios de criptomonedas, presenten un informe al Tesoro cuando un cliente mueva al menos $ 10,000 en moneda virtual a una billetera no alojada en un intercambio. Esas llamadas billeteras no alojadas se pueden mantener fuera de línea y son difíciles de rastrear. Los bancos envían dichos informes bajo las reglas contra el lavado de dinero cuando los clientes retiran $ 10,000 en efectivo.

La segunda parte de la regulación requeriría que los bancos y las casas de cambio mantengan un registro cada vez que sus clientes envíen monedas virtuales por valor de $ 3,000 a la billetera no alojada de otra persona. El registro tendría que incluir la identidad de la contraparte, algo que los defensores de Bitcoin dijeron que sería costoso y, a veces, imposible de verificar.

Normalmente, estas reglas se someten a un largo proceso público que implica meses de comentarios y revisiones. Pero cuando FinCEN publicó la regla el 18 de diciembre, dijo que quería actuar con rapidez y permitió solo 15 días para comentarios, durante un período de tiempo que incluía tanto Navidad como Nochevieja. Como fundamento, los funcionarios de FinCEN dijeron que la falta de supervisión de algunas transacciones era una amenaza para la seguridad nacional.

El período de comentarios truncado tomó por sorpresa a los defensores de Bitcoin, dijo Kristin Smith, quien dirige la Blockchain Association, un grupo comercial de criptomonedas. Smith dijo que había esperado que el Tesoro tomara varios meses, pero de repente se convirtió en una “situación de manos a la obra”. En diciembre, la organización amenazó con demandar al Tesoro por acelerar el proceso.

Los defensores de las criptomonedas inundaron FinCEN con comentarios, argumentando que el proceso se apresuró y las reglas no eran factibles. FinCEN hasta la fecha ha recibido alrededor de 7.600 comentarios públicos.

La Cámara de Comercio de Estados Unidos escribió que la regla tendría “consecuencias no deseadas a largo plazo” en la industria de la moneda virtual. Galaxy Digital Holdings LP, del gestor de fondos de cobertura Mike Novogratz, también presentó comentarios en contra de la propuesta.

Gemini , un intercambio de criptomonedas fundado por Cameron y Tyler Winklevoss, los gemelos que resolvieron una disputa de larga data con el fundador de Facebook Inc. , Mark Zuckerberg, sobre quién tuvo la idea de la red social, escribió que la propuesta de FinCEN en realidad podría aumentar el lavado de dinero. alentando a los delincuentes a trasladar todas sus actividades criptográficas a mercados no regulados fuera de los EE. UU.

Legisladores republicanos, incluida la ex representante Cynthia Lummis, que ahora es senadora de Wyoming; El senador de Arkansas Tom Cotton y la representante demócrata Tulsi Gabbard de Hawai también se acercaron a Mnuchin en cartas y llamadas telefónicas para criticar la regla y el breve período de comentarios.

Fight for the Future, un grupo de defensa de los derechos digitales, creó un sitio web , llamado “Detener la vigilancia financiera”, que decía que la propuesta de FinCEN “facilitaría una vigilancia financiera extremadamente intensa a una escala sin precedentes”. El sitio incluía un formulario web para que los usuarios enviaran fácilmente un comentario al Tesoro, que según el director de producto Dayton Young se ha utilizado más de 3.000 veces.

Algunos propietarios individuales de moneda virtual que no dieron sus nombres le dijeron a FinCEN que la regla expandiría injustamente la vigilancia de los ciudadanos estadounidenses.

En enero, el Departamento del Tesoro cedió a la presión y finalmente extendió el período de comentarios hasta fines de marzo, dejando el asunto a la administración de Biden, que podría tomar una decisión a finales de este año.

Ese para nosotros fue nuestro momento de victoria ”, dijo Smith. “Crypto ganó”.