Las criptomonedas en tiempos de guerra

Las criptomonedas en tiempos de guerra: son una forma potencial de que Rusia eluda las consecuencias. Al mismo tiempo, las monedas digitales podrían desempeñar un papel positivo para ayudar a las víctimas de la agresión de Rusia.

(Ticotrader.org)Las criptomonedas en tiempos de guerra. Las criptomonedas se han abanderado por prometer transacciones transfronterizas en relativo anonimato, en su mayoría libres de supervisión estatal y sin las formalidades de la banca internacional tradicional, en tiempos normales.

Todos estos atributos inspiran hablar de privacidad, libertad y comunidad; sin embargo no esta tan claro cómo funciona la cultura anárquica de las criptomonedas en tiempos de guerra. 

A medida que los gobiernos de todo el mundo utilizan el sistema financiero mundial para imponer sanciones a Rusia por su invasión de Ucrania, las criptomonedas son una forma potencial de que Rusia eluda las consecuencias. Al mismo tiempo, las monedas digitales podrían desempeñar un papel positivo para ayudar a las víctimas de la agresión de Rusia. 

1. ¿Cómo se utilizan las criptomonedas para el bien?

Los donantes han apoyado a Ucrania mediante el uso de criptopagos después de que el gobierno configurara billeteras digitales para recibir monedas, incluidas Bitcoin y Dogecoin. El gobierno de Kiev y las organizaciones no gubernamentales habían recibido el equivalente a 63 millones de dólares al 9 de marzo, según la firma de análisis Elliptic Enterprises Ltd. Los proveedores de todo, desde alimentos hasta chalecos antibalas, aceptaban tokens, incluidos Bitcoin y Ether, para ayudar a los militares a comprar bienes rápidamente. , dijo a Bloomberg el viceministro de Transformación Digital de Ucrania, Alex Bornyakov . El ministerio incluso estaba trabajando en una posible colección de fichas no fungibles que podrían recaudar dinero para el esfuerzo bélico, dijo. Coinbase Global Inc.dijo que los rusos comunes también estaban usando criptomonedas como un “salvavidas” después de que su moneda colapsara. 

2. ¿Cómo se pueden usar las criptomonedas para evadir sanciones?

El riesgo es que las personas y entidades rusas a las que se aplican las sanciones recurran a las monedas digitales para comprar bienes y servicios e invertir en activos fuera del país, evitando a las instituciones financieras que podrían rastrear las transacciones. Las criptomonedas pueden cambiar de manos sin intermediarios a través de una red de igual a igual y puede ser difícil vincular un identificador digital a la persona que está detrás. Algunos usuarios tienen varias billeteras digitales (cuentas que almacenan información de pago encriptada), lo que facilita ocultar los pagos criptográficos no declarados entre las transacciones regulares. La senadora de Massachusetts, Elizabeth Warren , llamó a las criptomonedas un “mundo en la sombra” que los rusos y otros ciudadanos podrían usar para ayudar a “protegerse de las sanciones”.  

3. ¿Los rusos eluden las sanciones de esa manera?

Por el momento, no hay pruebas de que ninguna persona u organización rusa haya usado criptomonedas para eludir las sanciones. Al principio del conflicto, hubo un aumento en la cantidad de Bitcoin que se intercambiaba en rublos. Sin embargo, algunos observadores lo atribuyeron a que los inversores minoristas rusos compraron criptomonedas como alternativa al rublo después de que su valor se desplomara . Desde entonces, el comercio de criptomonedas en Rusia parece haber continuado en volúmenes relativamente pequeños. 

4. ¿Qué se puede hacer para que las criptomonedas no socaven las sanciones?

Es posible identificar direcciones de moneda digital asociadas con personas sancionadas, como lo hizo la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EE. UU. por primera vez en 2018 en un caso que involucró a iraníes acusados ​​de esquemas de ransomware. Algunos servicios analíticos permiten a las fuerzas del orden rastrear dónde ha fluido el dinero, incluso a través de la web oscura o para pagos ilícitos. Otra oportunidad para detectar actividades sospechosas surge cuando las criptomonedas se vuelven a convertir en monedas tradicionales a través del sistema bancario normal. “Es muy difícil mover millones, decenas, cientos de millones, de dólares dentro y fuera de las criptomonedas sin tocar una institución financiera heredada”, dijo a Bloomberg TV  Meltem Demirors, director de estrategia del proveedor de fondos de criptomonedas CoinShares .

5. ¿Los exchanges de criptomonedas vigilan sus redes?

Sí, pero la supervisión puede ser irregular. Las plataformas utilizadas para comprar y vender criptomonedas están sujetas a diferentes requisitos según el lugar donde operen. Los intercambios con licencia en los EE. UU. o el Reino Unido, como Kraken y FTX US, deben cumplir con las leyes locales similares a las que siguen los bancos, incluidas las sanciones. Las llamadas reglas de “conozca a su cliente” en esos países obligan a los bancos a obtener algún tipo de identificación oficial de los clientes y establecer de dónde proviene su dinero. Otros intercambios operan en países que no han impuesto sanciones a Rusia, y algunos no requieren una identificación detallada del cliente, lo que dificulta la imposición de restricciones. Algunos ni siquiera están seguros de cómo cumplir con las restricciones. 

6. ¿Se está tomando alguna medida?

Coinbase, el intercambio de criptomonedas más grande de EE. UU., dijo que bloqueó 25,000 direcciones de su plataforma relacionadas con personas o empresas rusas que pueden estar involucradas en actividades ilícitas, aunque la mayoría fueron identificadas antes de la invasión de Ucrania. Otros intercambios importantes, incluidos Binance , Circle y FTX , se han comprometido a cumplir con las sanciones emitidas por el gobierno. Sin embargo, el director ejecutivo de Circle, Jeremy Allaire, reconoció que no siempre hay información completa para detectar cuándo las personas los eluden. Los ministros de Finanzas del Grupo de los Siete países y la Unión Europea están trabajando en un conjunto de herramientas de sanciones “máximas” que incluye criptoactivos. El 9 de marzo, bajoBajo la presión de los demócratas del Senado, el presidente de EE. UU., Joe Biden, firmó una orden ejecutiva para investigar la seguridad nacional y el impacto económico de los activos digitales y explorar posibles cambios en las regulaciones en torno a las criptomonedas. 

7. ¿Qué problemas más importantes se plantean?

Algunos defensores de las criptomonedas ven la guerra como una oportunidad para que las monedas digitales demuestren su valía como refugio para los ciudadanos comunes de la agitación económica. Pero si terminan mitigando el impacto de las sanciones, podría aumentar la presión por controles más estrictos en la industria. Los gobiernos ya están tratando de tomar medidas enérgicas contra los tokens digitales que se utilizan para el lavado de dinero. También desconfían de su potencial para socavar la eficacia de todo, desde los controles de capital hasta la política monetaria. Si terminan obligando a las plataformas digitales a implementar el tipo de supervisión detallada y el costoso cumplimiento que se espera de los bancos, es posible que gran parte de la visión utópica de las criptomonedas de dinero “sin fronteras” y “sin estado” ya no se mantenga. “A las criptomonedas les resulta difícil escapar de los hechos geopolíticos sobre el terreno”

Fuente. Bloomberg