Binance investigado por EE. UU. por lavado de dinero y delitos fiscales

Binance investigado por EE. UU. por lavado de dinero y delitos fiscales

(Bloomberg) Binance investigado por EE. UU. por lavado de dinero y delitos fiscales.

Binance Holdings Ltd. está siendo investigado por el Departamento de Justicia y el Servicio de Impuestos Internos, atrapando el mayor intercambio de criptomonedas del mundo en los esfuerzos de Estados Unidos para erradicar la actividad ilícita que prospera en el mercado candente pero en su mayoría no regulado.

Como parte de la investigación, los funcionarios que investigan el lavado de dinero y los delitos fiscales han buscado información de personas con conocimiento del negocio de Binance, según personas con conocimiento del asunto que solicitaron no ser identificadas porque la investigación es confidencial. Liderado por Changpeng Zhao, un carismático ejecutivo de tecnología que disfruta promocionar tokens en Twitter y en entrevistas con los medios, Binance ha superado a sus rivales desde que lo cofundó en 2017.

La empresa, al igual que la industria en la que opera, ha tenido éxito en gran medida fuera del alcance de la supervisión gubernamental. Binance está incorporada en las Islas Caimán y tiene una oficina en Singapur, pero dice que carece de una única sede corporativa. Chainalysis Inc. , una firma forense de blockchain cuyos clientes incluyen agencias federales de EE. UU., Concluyó el año pasado que entre las transacciones que examinó, más fondos vinculados a actividades delictivas fluyeron a través de Binance que cualquier otro intercambio de cifrado.

“Nos tomamos muy en serio nuestras obligaciones legales y nos relacionamos con los reguladores y la aplicación de la ley de manera colaborativa”, dijo la portavoz de Binance, Jessica Jung, en un comunicado enviado por correo electrónico, al tiempo que agregó que la compañía no comenta sobre asuntos o consultas específicas. “Hemos trabajado arduamente para construir un programa de cumplimiento sólido que incorpore principios y herramientas contra el lavado de dinero que utilizan las instituciones financieras para detectar y abordar actividades sospechosas”.

Portavoces del Departamento de Justicia y del IRS se negaron a comentar.

Preocupaciones de EE. UU.

Los funcionarios estadounidenses han expresado su preocupación de que las criptomonedas se estén utilizando para ocultar transacciones ilegales, incluidos robos y tratos de drogas, y que los estadounidenses que han obtenido ganancias inesperadas apostando por el meteórico aumento del mercado están evadiendo impuestos. Tales preocupaciones han sido un obstáculo para que la industria se generalice, incluso cuando Wall Street adopta cada vez más Bitcoin y otros tokens en medio de un frenesí de inversión global.

El ciberataque de este mes contra Colonial Pipeline Co. que ha provocado escasez de combustible en el este de Estados Unidos es la última señal de lo que está en juego. Colonial pagó a los piratas informáticos de Europa del Este un rescate de casi $ 5 millones en criptomonedas imposibles de rastrear a las pocas horas de la violación, informó Bloomberg News el jueves, citando a dos personas familiarizadas con el asunto.

Si bien el Departamento de Justicia y el IRS investigan posibles violaciones criminales, no se pudieron determinar los detalles de lo que están examinando las agencias, y no todas las investigaciones conducen a acusaciones de irregularidades.

Los funcionarios involucrados incluyen fiscales dentro de la unidad de integridad bancaria del Departamento de Justicia , que investiga casos complejos dirigidos a firmas financieras, e investigadores de la Fiscalía Federal en Seattle. El escrutinio de los agentes del IRS se remonta a meses atrás, y sus preguntas indican que están revisando tanto la conducta de los clientes de Binance como de sus empleados, dijo otra persona.

La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. También ha estado investigando a Binance sobre si permitió a los estadounidenses realizar transacciones ilegales, informó Bloomberg en marzo. En ese caso, las autoridades han estado examinando si Binance permite que los inversores compren derivados que estén vinculados a tokens digitales. Los residentes de EE. UU. Tienen prohibido comprar dichos productos a menos que las empresas que los ofrecen estén registradas en la CFTC.

Analizar transacciones

Zhao ha dicho que Binance sigue de cerca las reglas de EE. UU., Bloquea a los estadounidenses de su sitio web y utiliza tecnología avanzada para analizar transacciones en busca de signos de lavado de dinero y otras actividades ilícitas. El año pasado, la firma advirtió que a los residentes de EE. UU. Se les congelarían sus cuentas si se descubría que estaban comerciando, informaron publicaciones sobre comercio criptográfico.

Las investigaciones siguen a un informe de Chainalysis sobre transacciones criminales que involucran tokens digitales. La empresa rastreó Bitcoin por valor de $ 2.8 mil millones que sospecha que los delincuentes se trasladaron a las plataformas de negociación en 2019. Chainalysis determinó que aproximadamente el 27%, o $ 756 millones, terminaron en Binance. Binance respondió diciendo que se adhiere a todas las regulaciones contra el lavado de dinero en las jurisdicciones en las que opera y trabaja con socios como Chainalysis para mejorar sus sistemas.

En los EE. UU., Las autoridades han tomado medidas enérgicas contra los intercambios por incumplir las leyes destinadas a prevenir delitos financieros, y los funcionarios han citado el uso de plataformas por parte de terroristas y piratas informáticos. Las infracciones fiscales también han sido una prioridad, y el gobierno ganó recientemente una orden judicial mientras busca desenmascarar a los clientes estadounidenses de Kraken, un intercambio con sede en San Francisco.

En octubre, los fiscales federales en Manhattan anunciaron cargos contra los fundadores de BitMEX, con sede en Seychelles, acusándolos de violar la Ley de Secreto Bancario al permitir que miles de clientes estadounidenses comerciaran mientras afirmaban públicamente que restringían su acceso. Los reclamos incluyeron no registrarse como comerciante de futuros con la CFTC y no tener controles adecuados contra el lavado de dinero. Tres de los funcionarios de BitMex se declararon inocentes y se ha programado un juicio para marzo de 2022. Uno sigue prófugo.

Presencia en Washington

Con los Estados Unidos dando vueltas, Binance ha intensificado su presencia en Washington y ha contratado a un exfuncionario del Departamento del Tesoro y a los principales abogados defensores de cuello blanco para que lo representen en casos legales y asuntos que están siendo revisados ​​por los reguladores. En marzo, la firma contrató al ex senador estadounidense Max Baucus, un demócrata de Montana, para que lo asesorara sobre políticas y relaciones gubernamentales.

En septiembre de 2019, Zhao lanzó Binance.US, también conocido como BAM Trading Services Inc., para atender a los clientes estadounidenses. Brian Brooks, quien fue uno de los principales reguladores bancarios cuando dirigió la Oficina del Contralor de la Moneda durante la administración Trump, se convirtió en director ejecutivo de Binance.US este mes.

En medio del bombardeo de contrataciones, la compañía ha aparecido en casos estadounidenses relacionados con actividades delictivas. En febrero, dos hombres de Florida fueron acusados ​​de realizar una operación de tráfico de fentanilo en línea, y uno de ellos fue acusado de depositar las ganancias en una cuenta de Binance. Ese mismo mes, el Departamento de Justicia buscó la confiscación de una criptomoneda por valor de 450.000 dólares procedente de ataques de ransomware que afectaron a varias empresas estadounidenses a una cuenta de Binance en poder de un ciudadano ucraniano de 20 años. El gobierno no acusó a Binance de irregularidades en ninguna de las acciones de ejecución.

Disfraz de ubicaciones

Junto con la CFTC, es probable que el Departamento de Justicia examine los pasos que Binance ha tomado para mantener a los residentes de EE. UU. Fuera de su intercambio. Una persona familiarizada con las operaciones de Binance dijo que antes del establecimiento de Binance.US , se aconsejó a los estadounidenses que usaran una red proxy virtual, o VPN, para disfrazar sus ubicaciones cuando buscaran acceder al intercambio.

Jung, la portavoz de Binance, dijo que el intercambio nunca ha alentado a los residentes de EE. UU. A usar VPN para eludir sus reglas, ya que hacerlo sería algo “que siempre ha sido contrario a los principios de nuestra empresa”. En enero, Zhao tuiteó que los sistemas de seguridad de Binance bloquean a los estadounidenses incluso si intentan conectarse a través de una de las redes.

“Hemos implementado fuertes controles de acceso que han sido probados a través de una auditoría externa y están bajo revisión y evaluación continuas por parte de Binance para garantizar que las restricciones apropiadas estén vigentes y sean efectivas”, dijo Jung.